8 Συμβουλές για την επιλογή ενός οικονομικού συμβούλου

1

Η επιλογή ενός οικονομικού συμβούλου για να σας βοηθήσει με τα οικονομικά σας μπορεί να είναι δύσκολη. Ωστόσο, μπορεί να είναι ένα από τα πιο σημαντικά βήματα προς ένα καλύτερο οικονομικό μέλλον. Η δουλειά του οικονομικού συμβούλου είναι να δημιουργήσει ένα σχέδιο για εσάς προσαρμοσμένο στη συγκεκριμένη οικονομική σας κατάσταση. Μπορούν να βοηθήσουν με συνταξιοδοτικό προγραμματισμόεπενδυτικές στρατηγικές, προϋπολογισμός, φορολογία κ.λπ.

Αλλά αν είναι η πρώτη φορά που αναζητάτε τέτοιου είδους βοήθεια, μπορεί να είναι δύσκολο να επιλέξετε έναν οικονομικό σύμβουλο που είναι κατάλληλος για εσάς. Τι προσόντα πρέπει να έχουν; Είναι καταπιστευματικοί; Δείτε πώς να επιλέξετε έναν οικονομικό σύμβουλο που είναι κατάλληλος για εσάς.

Πώς να επιλέξετε έναν οικονομικό σύμβουλο με 8 εύκολα βήματα

>>Μάθετε περισσότερα: 5 λάθη που κάνουν οι άνθρωποι όταν προσλαμβάνουν έναν οικονομικό σύμβουλο

Προτείνουμε να χρησιμοποιήσετε τις παρακάτω συμβουλές για να επιλέξετε έναν οικονομικό σύμβουλο που ταιριάζει σε εσάς και τους στόχους σας.

1. Βρείτε έναν οικονομικό σύμβουλο κοντά σας

Θα πρέπει να κάνετε μια ενδελεχή έρευνα όταν επιλέγετε έναν οικονομικό σύμβουλο. Εάν δεν μπορείτε να βρείτε τα καλύτερα από τις παραπομπές σας, απλώς χρησιμοποιήστε την καλύτερη μηχανή αναζήτησης και πληκτρολογήστε „οικονομικός σύμβουλος κοντά μου“. Και χιλιάδες ιστότοποι με οικονομικούς συμβούλους στην περιοχή σας θα εμφανιστεί.

Αλλά η επιλογή του σωστού και καλύτερου οικονομικού συμβούλου μπορεί να είναι δύσκολη. Αυτό δεν σημαίνει ότι τα αποτελέσματα αναζήτησης „οικονομικός σύμβουλος κοντά μου“ δεν θα είναι χρήσιμα. Σημαίνει ότι δεν θα ξέρετε ποιες τοποθεσίες είναι πιο χρήσιμες και μπορεί να είναι συντριπτικό να τις διαβάσετε όλες.

Πράγματι, οι καλύτεροι οικονομικοί σύμβουλοι δεν είναι δύσκολο να βρεθούν. απλά πρέπει να ξέρεις πού να ψάξεις.

Εναλλακτικά, χρησιμοποιήστε το Το δωρεάν εργαλείο αντιστοίχισης του SmartAsset για να δείτε κοντινές καταχωρίσεις και να βρείτε τον οικονομικό σας σύμβουλο ανάμεσα στους 3 οικονομικούς συμβούλους κοντά σας. Η αναζήτηση οικονομικών σχεδιαστών ή συμβούλων κοντά σας είναι πολύ πιο εύκολη με το SmartAsset. Απλώς απαντάτε σε μερικές ερωτήσεις και το εργαλείο θα σας ταιριάζει με έως τρεις (3) οικονομικούς συμβούλους στην περιοχή σας.

2. Λάβετε παραπομπές

Εκτός από τα αποτελέσματα αναζήτησης „οικονομικός σύμβουλος κοντά μου“, η λήψη παραπομπών είναι ένας αποτελεσματικός τρόπος για να βρείτε έναν αξιόπιστο οικονομικό σύμβουλο στην περιοχή σας. Κάντε μια λίστα με πιθανούς οικονομικούς συμβούλους από τον λογιστή, την τράπεζα ή τον εργοδότη σας.

Μπορείτε επίσης να ζητήσετε συστάσεις από φίλους, μέλη της οικογένειας, συναδέλφους σας. Εάν είναι ή ήταν ευχαριστημένοι να συνεργαστούν με ένα, πιθανότατα θα σας προτείνουν ένα. Ένα πράγμα που θα παρατηρήσετε είναι ότι υπάρχουν διαφορετικοί τύποι χρηματοοικονομικών συμβούλων.

Μερικοί ειδικεύεται στον σχεδιασμό ακινήτων, προγραμματισμός συνταξιοδότησης, ενώ άλλοι επικεντρώνονται περισσότερο στην επένδυση. Καθώς περιορίζετε τη λίστα με τους καλύτερους οικονομικούς συμβούλους, καλέστε τον καθένα για να κλείσετε ένα ραντεβού και να τους πάρετε συνέντευξη.

3. Ερευνήστε το κόστος του οικονομικού συμβούλου

Το κόστος του οικονομικού συμβούλου είναι ένας από τους πιο σημαντικούς παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν επιλέγετε έναν οικονομικό σύμβουλο. Σας λέει πόσο πολύ αυτό το χρεώσεις οικονομικών συμβούλων για την υπηρεσία τους. Μερικοί σύμβουλοι πληρώνονται ανά ώρα (μόνο σύμβουλος). ενώ άλλοι χρεώνουν βάσει προμήθειας ή ποσοστιαίας βάσης.

Ορισμένα χρεώνουν περισσότερο από άλλα. Αλλά το μέσο κόστος για έναν σύμβουλο μόνο με αμοιβή θα πρέπει να είναι περίπου $100 έως $500 ανά ώρα.

Πρέπει λοιπόν να ξέρετε πόσα χρεώνουν, ώστε να ξέρετε αν μπορείτε να τα αντέξετε οικονομικά.

4. Ρωτήστε εάν είναι «καταπιστευτικοί».

Υπάρχουν δύο τύποι οικονομικών συμβούλων.

Ένας καταπιστευματικός οικονομικός σύμβουλος είναι ένας σύμβουλος που απαιτείται να σας δώσει συμβουλές που είναι προς το συμφέρον σας. Ο άλλος τύπος συμβούλου απαιτείται, συνήθως από τον εργοδότη του, να σας προτείνει ορισμένα προϊόντα ή στρατηγικές.

Ένας καταπιστευματικός οικονομικός σύμβουλος είναι ο τύπος με τον οποίο θα θέλατε να συνεργαστείτε.

Το δωρεάν εργαλείο του SmartAsset μπορεί να σας βοηθήσει να βρείτε έναν αδειούχο σύμβουλο κοντά σας.

5. Ερευνήστε τα διαπιστευτήριά τους

Είναι πιστοποιημένο το διοικητικό συμβούλιο; Αν ναι, αυτό είναι καλό σημάδι. Ο καθένας μπορεί να αυτοαποκαλείται οικονομικός σύμβουλος. Αλλά εάν είναι πιστοποιημένοι από το διοικητικό συμβούλιο, σας λέει ότι έχουν τις απαραίτητες δεξιότητες, κατάρτιση, εκπαίδευση για να παρέχουν οικονομικές συμβουλές.

Επίσης, αναζητήστε ανάρμοστη συμπεριφορά ή επιβεβαιώστε ότι ο οικονομικός σύμβουλος δεν έχει πειθαρχικά μέτρα εναντίον τους. Δύο δωρεάν ιστότοποι για έλεγχο είναι: BrokerCheck και Βάση δεδομένων Δημόσιας Αποκάλυψης Επενδυτικού Σύμβουλου. Τηρούνται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς.

6. Εξετάστε την εμπειρία τους

Όσον αφορά τα οικονομικά σας, η εμπειρία έχει σημασία. Όσο περισσότερη εμπειρία έχει ένας οικονομικός σύμβουλος, τόσο καλύτερες θα είναι οι οικονομικές προοπτικές ή τα αποτελέσματά σας.

Ρωτήστε πόσους πελάτες με τη συγκεκριμένη κατάστασή σας έχει βοηθήσει ο οικονομικός σύμβουλος. Εάν χρειάζεστε βοήθεια με τον προγραμματισμό ακινήτων, ρωτήστε πόσα έργα έχει κάνει ο οικονομικός σύμβουλος για τους προηγούμενους πελάτες του.

7. Ερευνήστε την εταιρεία του οικονομικού συμβούλου

Ενώ ορισμένοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι είναι ανεξάρτητοι σύμβουλοι, πολλοί από αυτούς εργάζονται για εταιρεία επενδύσεων ή εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.

Η ποιότητα και η φήμη αυτής της εταιρείας είναι σημαντική όταν επιλέγετε τον οικονομικό σας σύμβουλο. Έχει σημασία γιατί οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι σε κορυφαίες εταιρείες επενδύσεων διαθέτουν περισσότερους πόρους και μπορούν να προσφέρουν καλύτερα αποτελέσματα.

Επομένως, πρέπει να ελέγξετε τη φήμη της εταιρείας που εργάζεται ο πιθανός χρηματοοικονομικός σας σύμβουλος.

8. Ελέγξτε τις κριτικές οικονομικών συμβούλων

Η ανάγνωση του τι έχουν να πουν άλλοι για έναν χρηματοοικονομικό σύμβουλο μπορεί να δώσει μια εικόνα για το πώς λειτουργεί ένας οικονομικός σύμβουλος. Μπορείτε να μάθετε πόσο καλά εμπιστεύονται οι πελάτες τον οικονομικό σύμβουλο, πόσο χρόνο αφιερώνει ο πελάτης με τον σύμβουλο και πόσο καλά απαντά στην ερώτηση.

Λάβετε υπόψη ότι ένας ευχαριστημένος πελάτης είναι λιγότερο πιθανό να δώσει σχόλια από έναν δυσαρεστημένο, επομένως προσπαθήστε να μην βασίζετε την επιλογή σας ως οικονομικό σύμβουλο αποκλειστικά στις αξιολογήσεις και τις κριτικές του πελάτη.

Συμπερασματικά, yμπορείτε να βρείτε έναν οικονομικό σύμβουλο από:

Πώς επιλέγετε έναν οικονομικό σύμβουλο; Θεωρείτε οικονομικό σύμβουλο κοντά σας; Σκέφτεστε πόσο κοστίζει ο οικονομικός σύμβουλος;

Πείτε μας στην παρακάτω ενότητα σχολίων.

Επίσης, ελέγξτε έξω 5 Ερωτήσεις που πρέπει να κάνετε σε έναν οικονομικό σύμβουλογια να σας βοηθήσει να μάθετε πώς να επιλέξετε έναν οικονομικό σύμβουλο.

Εργαστείτε με τον κατάλληλο οικονομικό σύμβουλο

Μπορείτε να μιλήσετε με έναν οικονομικός σύμβουλος ποιος μπορεί να αναθεωρήσει τα οικονομικά σας και να σας βοηθήσει να πετύχετε τους στόχους σας (είτε είναι να κερδίσετε περισσότερα χρήματα, να εξοφλήσετε το χρέος, να επενδύσετε, να αγοράσετε ένα σπίτι, να σχεδιάσετε τη σύνταξη, να αποταμιεύσετε κ.λπ.). Βρείτε κάποιον που ανταποκρίνεται στις ανάγκες σας Η δωρεάν υπηρεσία αντιστοίχισης οικονομικών συμβούλων SmartAsset. Απαντάτε σε μερικές ερωτήσεις και σας ταιριάζουν με έως και τρεις οικονομικούς συμβούλους στην περιοχή σας. Έτσι, εάν θέλετε βοήθεια στην ανάπτυξη ενός σχεδίου για την επίτευξη των οικονομικών σας στόχων, Ξεκινήστε τώρα.

Schreibe einen Kommentar