Οι εταιρείες της Wall Street κάνουν ώθηση κρυπτογράφησης για να καλύψουν τη διαφορά με τα «ψαγμένα παιδιά»

0
Οι εταιρείες της Wall Street κάνουν ώθηση κρυπτογράφησης για να καλύψουν τη διαφορά με τα «ψαγμένα παιδιά»

Στη Wall Street, η Jefferies Financial Group επεκτείνει τις τραπεζικές υπηρεσίες για πελάτες κρυπτογράφησης, η BlackRock Inc. υποστηρίζει μια εταιρεία σταθερών κερμάτων, ενώ η Goldman Sachs Group Inc. ενισχύει τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων. Υπάρχει ακόμη και ένα πρώην στέλεχος τράπεζας που άλλαξε το προφίλ του στο LinkedIn — σε avatar.

Οι εταιρείες της Wall Street κάνουν το Crypto Push για να καλύψουν τη διαφορά με τα «Cool Kids»
Ο κόσμος βγάζει φωτογραφίες μπροστά από το άγαλμα «Ταύρος Φόρτισης» στο Κάτω Μανχάταν στις 08 Νοεμβρίου 2019 στη Νέα Υόρκη. (Φωτογραφία Bloomberg Mercury)

Οι κινήσεις των οικονομικών βαρέων βαρών – και η επανεφεύρεση του προφίλ ενός τραπεζίτη – υπογραμμίζουν πόσο μακριά έχουν φτάσει οι εταιρείες της Wall Street στην αποδοχή κρυπτονομισμάτων. Για χρόνια, στελέχη τραπεζών και διαχειριστές χρημάτων ήταν μερικοί από τους πιο θορυβώδεις διαφωνούντες του κλάδου, έως ότου οι αυξανόμενες τιμές και η πλημμύρα χρημάτων από επενδυτές οδήγησαν στο σπίτι το σημείο που το να μένεις στο περιθώριο σήμαινε χάσιμο.

Αλλά καθώς αυξάνεται η ζήτηση, αυτή η προηγούμενη αντίσταση θα μπορούσε να εμποδίσει τις τελευταίες προσπάθειες της Wall Street να παραμείνει ανταγωνιστική, όπως ακριβώς η ρυθμιστική αβεβαιότητα και τα σχέδια επέκτασης του cloud εσωτερικής συμμόρφωσης. Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Goldman, Ντέιβιντ Σόλομον, δήλωσε ότι αυτό το μήνα η τράπεζα λαμβάνει το σύνθημά της από τις ρυθμιστικές αρχές, χαρακτηρίζοντας τις οδηγίες τους «πολύ περιοριστικές και πολύ, πολύ μικρές».

«Οι τράπεζες θα προσπαθούν για πάντα να παίζουν catchup», δήλωσε ο Michael Moro, Διευθύνων Σύμβουλος της prime brokerage ψηφιακών νομισμάτων Genesis. «Το Crypto θα κινηθεί πολύ πιο γρήγορα από ό,τι μπορούν οι τράπεζες. Έχουμε σχεδόν κάθε τράπεζα στον κόσμο που έχει κάποιο είδος ομάδας εργασίας κρυπτογράφησης, blockchain».

Θεσμικοί επενδυτές αντάλλαξαν 1,14 τρισεκατομμύρια δολάρια κρυπτονομισμάτων πέρυσι στο μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων των ΗΠΑ Coinbase Global Inc., εννιαπλάσια αύξηση από το 2020. Η ολοένα και μεγαλύτερη απορρόφηση της Main Street έχει εντείνει τον έλεγχο: η υπουργός Οικονομικών Janet Yellen προειδοποίησε αυτόν τον μήνα σχετικά με πιθανούς κινδύνους ή υπερβάσεις αγορά όπου οι χρηματοοικονομικές συναλλαγές χρησιμοποιούν κρυπτογράφηση και blockchain, ενώ ο πρόεδρος Τζο Μπάιντεν τον Μάρτιο εξέδωσε το πρώτο εκτελεστικό διάταγμα που στοχεύει σε ψηφιακά μάρκες για να βοηθήσει στην αντιμετώπιση πιθανών κινδύνων.

Στη Wall Street, οι προσπάθειες που έγιναν τον περασμένο περίπου χρόνο καρποφορούν. Η Jefferies, η οποία παρέχει ήδη χρηματοδότηση μόχλευσης, αγορές μετοχικού κεφαλαίου και υπηρεσίες έκδοσης μετατρέψιμων ομολόγων για πελάτες κρυπτογράφησης, σχεδιάζει να επεκταθεί τους επόμενους δύο μήνες καθώς αυξάνεται η ζήτηση, δήλωσε ο Alexander Yavorsky, παγκόσμιος επικεφαλής χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων της εταιρείας.

Ο Yavorsky και δύο άλλοι ανώτεροι τραπεζίτες βρίσκονται σε μια ομάδα οιονεί κρυπτογράφησης που έχει συσταθεί για να ενισχύσει την προσπάθεια της τράπεζας. Ο Jefferies διερευνά επίσης την προσφορά υπηρεσιών κρυπτογράφησης σε συναλλαγές, βασικές χρηματιστηριακές υπηρεσίες και διαχείριση πλούτου, είπε.

Αυτόν τον μήνα, η BlackRock εντάχθηκε σε έναν γύρο χρηματοδότησης 400 εκατομμυρίων δολαρίων στην εταιρεία stablecoin Circle και σύναψε μια συνεργασία με την εταιρεία για να διερευνήσει τη χρήση του USD Coin στις κεφαλαιαγορές, ενός σταθερού νομίσματος συνδεδεμένου με το δολάριο ΗΠΑ. Νωρίτερα φέτος, η ισχυρή εταιρεία συναλλαγών Citadel Securities κέρδισε την πρώτη εξωτερική επένδυση από δύο επενδυτές της Silicon Valley με τεχνογνωσία στα κρυπτογράφηση.

Και η Goldman, η οποία διαπραγματεύτηκε τις πρώτες εξωχρηματιστηριακές επιλογές Bitcoin τον Μάρτιο, έχει μια ομάδα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων που εργάζεται για τις συναλλαγές, τη συμβολοποίηση παραδοσιακών κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων και στρατηγικές επενδύσεις μεταξύ άλλων πρωτοβουλιών, σύμφωνα με ένα διαδικτυακό σεμινάριο με πελάτες αυτόν τον μήνα.

Άβολη σχέση

Αυτά τα μέτρα ακολουθούν μια άβολη σχέση μεταξύ της Wall Street και των κρυπτονομισμάτων, τα οποία δημιουργήθηκαν μετά την οικονομική κρίση του 2008 ως προσπάθεια παράκαμψης του ρυθμιζόμενου τραπεζικού συστήματος. Οι δανειστές έμειναν σε μεγάλο βαθμό μακριά καθώς οι τιμές του Bitcoin κινούνταν μεταξύ τεράστιων κερδών και απότομων κραχ.

Ο Διευθύνων Σύμβουλος της JPMorgan Chase & Co. Jamie Dimon θεώρησε το Bitcoin απάτη το 2017, σχόλια που αργότερα είπε ότι μετάνιωσε. Τον Οκτώβριο, είπε ότι δεν είχε αξία, αλλά ότι θα ακολουθούσε τους πελάτες και πρόσφατα αναγνώρισε ότι η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση – όπου οι τράπεζες αντικαθίστανται από αλγόριθμους – είναι «πραγματική».

Καθώς κάποιοι βουτούν στη βιομηχανία, αντιμετωπίζουν αυξανόμενο ανταγωνισμό. Οι μεγάλες τράπεζες εξακολουθούν να μην διαπραγματεύονται το ίδιο το Bitcoin, σε αντίθεση με πολλές εταιρείες κρυπτογράφησης, αν και ορισμένες έχουν αποτολμήσει στα παράγωγά του.

Η Goldman πέρυσι άρχισε να προσφέρει συναλλαγές σε προθεσμιακά μη παραδοτέα, συμβόλαια που πληρώνουν σε μετρητά και εξυπηρετούν πελάτες που δεν αισθάνονται ακόμη άνετα με την αγορά κρυπτονομισμάτων. Μέχρι την κυκλοφορία του, ορισμένα hedge funds είχαν αρκετή εμπιστοσύνη για να αγοράσουν απλώς το crypto απευθείας, σύμφωνα με ένα άτομο που γνωρίζει το θέμα, το οποίο ζήτησε να μην κατονομαστεί συζητώντας προσωπικές πληροφορίες.

«Είναι πιθανό να δείτε τράπεζες να ξεκινούν κάτι και μετά να συνειδητοποιήσετε ότι από τη στιγμή που ετοιμάστηκαν να ξεκινήσουν, τα συμφέροντα των πελατών τους έχουν πάει αλλού στην κρυπτογράφηση», είπε ο Moro.

«Ηράκλεια προσπάθεια»

Δεδομένων των απαιτούμενων στρωμάτων νομικής, συμμόρφωσης, εμπορικής και τεχνολογικής εργασίας, η επέκταση στην κρυπτογράφηση ήταν μια «ηρακλειακή προσπάθεια» για την boutique επενδυτική τράπεζα Cowen Inc., η οποία ξεκίνησε τη μονάδα ψηφιακών περιουσιακών της στοιχείων τον Μάρτιο μετά από ένα χρόνο προετοιμασίας, σύμφωνα με την Drew Forman. που διευθύνει το τμήμα.

Εκτός από τη διαχείριση περιουσίας, τις συναλλαγές και τις συμβουλές, ένα επόμενο βήμα για τις τράπεζες θα μπορούσε να είναι ο χονδρικός δανεισμός σε εταιρείες κρυπτογράφησης, σύμφωνα με τον Damien Vanderwilt, συμπρόεδρο της Galaxy Digital Holdings, ο οποίος βλέπει αυτή την αλλαγή να έρχεται μέχρι το τέλος του έτους. Θα συνεπαγόταν δανεισμό σε εταιρείες κρυπτογράφησης που παρέχουν τα εικονικά νομίσματα ως εγγύηση.

Όποιες κι αν είναι οι κινήσεις τους, οι τράπεζες παρακολουθούνται στενά. Ένας τραπεζικός εμπορικός όμιλος είπε ότι οι πρόσφατες απαιτήσεις της Federal Deposit Insurance Corp. και του Office of the Controller of the Currency θα μπορούσαν να δυσκολέψουν τις τράπεζες να αναπτύξουν προσφορές, δίνοντας πλεονέκτημα στις εταιρείες κρυπτογράφησης.

Το πρόσφατο εκτελεστικό διάταγμα του Μπάιντεν θεωρήθηκε ενθαρρυντικό, αλλά απαιτείται περισσότερη καθοδήγηση για να μπορέσουν οι τράπεζες να προχωρήσουν «με οποιονδήποτε σημαντικό τρόπο», δήλωσε ο Νίκολας Λοσούρντο, συνεργάτης στη δικηγορική εταιρεία Goodwin Procter.

Η Wall Street προσπαθεί επίσης να διατηρήσει τα ταλέντα που φεύγουν για τη βιομηχανία κρυπτογράφησης, παρασυρόμενα από δυνητικά πλουσιότερες ανταμοιβές, ευέλικτη εργασία και θέσεις στην πρώτη σειρά για την καινοτομία. Η Citigroup Inc. έχασε τουλάχιστον μια ντουζίνα στελέχη σε ολόκληρη την εταιρεία το περασμένο έτος, συμπεριλαμβανομένων των πρόσφατα διορισθέντων συνεπικεφαλών του ομίλου ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στο τμήμα διαχείρισης περιουσίας της. Ξεκίνησαν τα δικά τους hedge funds κρυπτογράφησης φέτος.

Η τράπεζα σχεδιάζει να προσλάβει 100 άτομα σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία στο πλαίσιο των θεσμικών της δραστηριοτήτων. Εκπρόσωπος της τράπεζας είπε ότι επεκτείνει τις δυνατότητες ψηφιακών στοιχείων ενεργητικού της και έχει κάνει στρατηγικές επενδύσεις για να καλύψει τη ζήτηση των πελατών.

Ένας πρώην αντιπρόεδρος της Goldman, ο οποίος έκανε το άλμα στο web3, τον συναρπαστικό όρο για τις νεοφυείς επιχειρήσεις κρυπτογράφησης, την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση και πολλά άλλα, άλλαξε το προφίλ του στο LinkedIn για μια εικόνα Bored Ape – ένα διάσημο μη ανταλλάξιμο διακριτικό. Ο Ajit Tripathi είναι τώρα ένας άγγελος επενδυτής στην κρυπτογράφηση.

„Είναι ένας τρόπος για να δείξετε ότι είστε εγγενές άτομο στο web3“, είπε. «Είσαι ένα από τα ωραία παιδιά».

-Του Yueqi Yang (Bloomberg Mercury)

Schreibe einen Kommentar